FINANZEN CLEVER MANAGEN
Erkennen Sie mobil auf einen Blick die historische Rendite in Verbindung mit der Volatilität Ihres Depots und vergleichen Sie mit
relevanten Indizes und Ihrer bisherigen Einzahlung
Infofilm zur FinanceApp – Konfigurationsmöglichkeiten und Features
Verschaffen Sie sich einen Überblick über die Funktionen der FinanceApp
Übersicht
Mit der FinanceApp behalten Sie alle Verträge vom Girokonto bis zum Wertpapierdepot stets im Blick. In der Detailansicht zu Ihrem Wertpapierdepot stehen Ihnen sämtliche Depotinformationen mobil zur Verfügung. Verfolgen Sie die Entwicklung einzelner Anlagen oder den Gesamtertrag Ihres Depots bequem über Ihre App. Unsere gesicherte API Schnittstelle ermöglicht Ihnen ebenfalls den Zugriff und die Übersicht auf Ihre extern geführten Bankkonten. Somit ist eine Gesamtübersicht nach einmaligem Hinzufügen Ihrer Konten problemlos möglich. Behalten Sie alle Transaktionen im Blick. Nicht nur für Ihre Depots, sondern auch für Ihre Konten! Nach dem Hinzufügen Ihrer Bankkonten liefert Ihnen die FinanceApp einen bequemen Überblick über alle Transaktionen. Dieser Service umfasst sowohl Ihre Girokonten als auch Ihre Kreditkarten. Verfolgen Sie die Wertentwicklung Ihres Depots im grafischen Verlauf. Erkennen Sie auf einen Blick die historische Rendite in Verbindung mit der Volatilität Ihres Depots und vergleichen sie mit relevanten Indizes und Ihrer bisherigen Einzahlung.
Dashboard
Auf dem Dashboard erhalten Sie direkt nach dem Login eine Übersicht über Ihre Investments, Gewinne und Verluste sowie wichtige Kennzahlen in Diagrammen und Charts anschaulich aufbereitet. Sie können so die Entwicklung Ihres Vermögens auf einen Blick nachvollziehen. Das Dashboard lässt sich ganz individuell nach eigenen Vorlieben und Prioritäten gestalten. Wer sich z.B. gerne tiefgehender mit der Finanzwirtschaft beschäftigt, hat hier die Möglichkeit sich aktuelle News von den Kapitalmärkten anzeigen zu lassen. Sie können ganz einfach die Reihenfolge der verschiedenen Kacheln ändern und selbstständig festlegen welche Kategorien Sie im Dashboard angezeigt haben möchten.
Für einen ersten Einblick in das Dashboard sowie tiefergehende Erklärungen empfehlen wir Ihnen nachfolgendes Tutorial.
Vermögen
Kein zusammenrechnen der verschiedenen Vermögenswerte mehr! Egal ob Barvermögen, Sparkonten, Bausparverträge, Festgelder, Tagesgelder, Fonds und Wertpapiere, Versicherungen, oder Immobilien. In der Vermögensübersicht bekommen Sie einen Überblick über Ihr gesamtes Vermögen. Die FinanceApp rechnet alle Ihre Vermögenswerte zusammen und stellt sie in grafischen Verläufen und Diagrammen anschaulich dar. Sehen Sie alle historischen Transaktionen (T) zu einer Depotposition und nutzen Sie die Limitfunktion (L) zur dynamischen Risikoüberwachung Ihrer Wertpapiere. Somit erhalten Sie bei Über- / Unterschreiten von Depotpositionslimits einen Warnhinweis per Nachricht.
Berichte
In der FinanceApp haben Sie über diesen Menüpunkt einen sehr detaillierten Einblick in Ihr Wertpapierdepot. So sehen Sie z.B. in Diagrammen die Wertpapieraufteilung nach Risikoklassen, Branchen, Ländern oder auch die Top-Holdings Ihrer investierten Fonds konsolidiert. Außerdem können Sie sich die Performance des gesamten Depots oder der einzelnen Positionen sowie Ihre aktiven Spar- und Entnahmepläne und Ihre Transaktionen einsehen.
Verbindlichkeiten
Im Menüpunkt „Verbindlichkeiten“ haben Sie sowohl Ihre laufenden Kredite wie auch Konten mit negativem Saldo an einem Ort. Im Bereich „Kredite“ können Sie dabei neue Kredite erfassen und bearbeiten. Mithilfe der Filterfunktion haben Sie zudem jederzeit die Möglichkeit Ihre Kredite nach bestimmten Filterkriterien zu selektieren und zu suchen.
Versicherungen
Mit der FinanceApp behalten Sie alle Verträge im Überblick. In der Detailansicht stehen Ihnen sämtliche Informationen, zu allen Verträgen, mobil zur Verfügung. Sie können über unser Schadenmeldemodul bequem Ihre Schäden im Versicherungsbereich oder Leistungsabrechnungen im Bereich der Krankenversicherung Ihrem zuständigen Vermittler zur Verfügung stellen“ worden. Auch haben Sie die Möglichkeit eigene Verträge, die Sie nicht über Ihren Makler abgeschlossen haben, einzupflegen. Durch unser Dokumentenarchiv haben Sie immer den aktuellen Überblick über alle Versicherungsdokumente. Außerdem haben Sie die Möglichkeit Dokumente, die über Ihren Makler abgeschlossen werden, komfortabel über die App zu unterschreiben.
Konten
Hier können Sie die aktuellen Stände Ihrer zu den Depots gehörigen Abwicklungskonten sehen sowie die IBAN für den Fall, dass Sie Überweisungen dort tätigen möchten.
Multibanking
Nutzen Sie zukünftig unsere Multibankingfunktion und verabschieden Sie sich damit von verschiedenen Finanzapps auf Ihrem Smartphone. Fügen Sie einfach all Ihre Bankverbindungen unter dem Punkt „Neues Konto“ hinzu. Alles was Sie dafür benötigen sind die aktuellen Daten Ihrer Bankverbindung sowie Ihre dortigen Logindaten.
Mit dem Einpflegen Ihrer Konten profitieren Sie von …
… Monatliches Sparpotential – Lassen Sie sich Ihr durchschnittliches monatliches Sparpotential anzeigen.
… Kontoverlauf – Mit dem Kontoverlauf sehen Sie den Verlauf der Kontostände in einer von Ihnen vorgegebenen Periode.
… Kategorien – Erfahren Sie wie viel im vergangenen Monat für Shopping, Lebensmittel, etc. ausgegeben wurde.
Unsere künstliche Intelligenz kategorisiert vollautomatisch all Ihre Umsätze.
… Überweisungen – von Ihren Konten, ohne sich bei der jeweiligen Bank einloggen zu müssen. Die Freigabe der Aufträge erfolgt über das bisher verwendete Freigabeverfahren.
Immobilien
Alle Immobilien im Überblick. Sie haben in der FinanceApp unter dem Menüpunkt „Immobilien“ die Möglichkeit alle Ihre im Besitz befindlichen Immobilien zu hinterlegen und zu managen.
Neben spezifischen Informationen zum Gebäude können Sie auch hier wieder Dokumente wie z.B. Mietverträge, etc. hinterlegen.
ToDo-Liste
Ihre persönliche ToDo-Liste zeigt Ihnen jederzeit ob und wie viele offene ToDos Sie noch haben.
Beispielsweise werden Ihnen hier Vertragsunterlagen wie Depoteröffnungen, Wertpapierorders oder Versicherungsdokumente zur digitalen Unterzeichnung (eSignatur) vorgelegt.
Limits
Sie haben die Möglichkeit für Ihre einzelnen Depotpositionen oder auch für das gesamte Wertpapierdepot Limist zu definieren. So können Sie darüber informiert werden, wenn sich ein Wertpapier oder das Depot um einen definierten Prozentwert nach oben oder unten verändert. Dieses Limit können Sie auch dynamisch gestalten, d.h. das Limit wächst z.B. nach oben mit und informiert sie dann über einen Rückgang des höchsten Wertes.
Freistellungsaufträge
Welchen Freistellungsauftrag habe ich bei welcher Bank gestellt und wie viel ist davon im aktuellen Jahr bereits ausgeschöpft? Diese Information finden Sie schnell und übersichtlich unter diesem Menüpunkt.
Kommunikation
Unter Kommunikation finden Sie Ihr Postfach, ToDo-Liste, neue Nachricht sowie Dokumente.
Postfach
In Ihrem Postfach finden Sie eine Übersicht über alle Kommunikationswege wie Mails, Nachrichten und SMS. Außerdem befindet sich dort auch Ihre ToDo-Liste, wo Sie sehen können ob z.B. neue Dokumente zur Unterschrift für Sie vorliegen.
Dokumente
Im Dokumentenarchiv finden Sie alle Dokumente zu Ihrem Wertpapierdepot, zu Ihren Versicherungen und zur Korrespondenz mit Ihrem Finanzberater. Nutzen Sie das Dokumentenarchiv auch für eigene Dokumente und hinterlegen Sie zum Beispiel eine Kopie Ihres Ausweises oder eigene Notizen zu Ihren Verträgen. Sparen Sie sich künftig lästiges Suchen in unübersichtlichen Finanzordnern und verwalten Sie sämtliche Finanzdokumente mit der FinanceApp!
Neue Nachrticht
Unter dem Punkt neue Nachricht, können Sie ganz einach mit Ihrem Berater kommunizieren.
ToDo-Liste
Ihre persönliche ToDo-Liste zeigt Ihnen jederzeit ob und wie viele offene ToDos Sie noch haben.
Beispielsweise werden Ihnen hier Vertragsunterlagen wie Depoteröffnungen, Wertpapierorders oder Versicherungsdokumente zur digitalen Unterzeichnung (eSignatur) vorgelegt.
Profil
Unter „Profil“ finden Sie Kundendaten, Passwort ändern, Datenschutzerklärung, Grundlagenwissen herunterladen, Zusatzinfo Interessenskonflikt und Dokumente.
Kundendaten
Hier finden Sie Ihre persönlichen Daten wie Ihre Stamm-, Adress- und Kommunikationsdaten sowie steuerliche Daten und Ihre Bankverbindungen uvm.
Dokument
Im Dokumentenarchiv finden Sie alle Dokumente zu Ihrem Wertpapierdepot, zu Ihren Versicherungen und zur Korrespondenz mit Ihrem Finanzberater. Nutzen Sie das Dokumentenarchiv auch für eigene Dokumente und hinterlegen Sie zum Beispiel eine Kopie Ihres Ausweises oder eigene Notizen zu Ihren Verträgen. Sparen Sie sich künftig lästiges Suchen in unübersichtlichen Finanzordnern und verwalten Sie sämtliche Finanzdokumente mit der FinanceApp!
2FA Intervall ändern
Hier können Sie das Intervall, in dem Sie sich mit der 2-Faktor-Autentifizierung in der FinanceApp anmelden, einstellen. Um Ihre persönliche Sicherheit zu erhöhen, können Sie das Intervall z.B. auf täglich oder immer ändern.
Service
Unter „Service“ finden Sie das Anlegerprofil, Anlegerprofil WealthKonzept, Wertpapierinfo, Wertpapierorder und den Fondsvergleich.
Anlegerprofil
Grundlage der Beratung zu Wertpapieren stellen Ihre persönlichen Angaben zur Risikoprofilierung im Anlegerprofil dar. Sie können diese Angaben hier jederzeit überprüfen bzw. auch anpassen.
Teil 1
Teil 2
Teil 3
Anlegerprofil WealthKonzept
Grundlage der Beratung zu Wertpapieren stellen Ihre persönlichen Angaben zur Risikoprofilierung im Anlegerprofil dar. Sie können diese Angaben hier jederzeit überprüfen bzw. auch anpassen.
Teil 1
Teil 2
Teil 3
Wertpapierinfo
Sie suchen ein bestimmtes Wertpapier oder möchten mehr Details zu Fonds finden? In der Wertpapierinfo können Sie Wertpapiere suchen und Details finden. Sie können auch einen eigenen Filter anlegen und speichern, wie z.B. nach Risikoklassen, Ratings & Rankings uvm.
Wertpapierorder
In der FinanceApp können Sie auch neue Wertpapieraufträge wie Käufe, Verkäufe oder die Änderung, Eröffnung oder Beendigung von Spar- und Entnahmeplänen erteilen. Diesen können Sie einfach per eSignatur digital unterzeichnen und direkt an Ihre Bank versenden.
Kauf
Verkauf
Sparplan
Fondsvergleich
Fonds finden und miteinander vergleichen und bewerten, das können Sie im Fondsvergleich einfach und unkompliziert tun.